15. Forex Trading: Invertir en Divisas, Invertir en Paí­ses

Bienvenido al punto donde todos los estilos de trading que has venido estudiando se encuentran. ¡Bienvenido al Forex Trading! Donde no solo inviertes en un producto, sino en los resultados de una nación entera. Donde nuestros antepasados encontraron el medio para fundamentar la economí­a de nuestra sociedad.

Y, donde te darás cuenta que nuestras vidas son guiadas por cosas que creemos comprender, pero de las que no sabemos nada. Eso es ForEx. Es origen, es historia y es casi ley de vida. Lo entiendas o no.

Y para que comprendas qué es lo que dirige todo tu entorno, hablaremos sobre este mercado, qué es, qué era y qué nunca será. Sus características, porqué es importante entenderlo y lo que lo diferencia, por mucho, de los demás mercados.

Espero que al final de este escrito, tengas mayor claridad, hayas despejado algunas dudas y tengas una idea de cómo comenzar a invertir en divisas.

¿Qué es Forex?

Las iniciales que todos conocen, pero pocos entienden: Foreign Exchange. El mercado financiero más lí­quido del mundo y que, al día de hoy, mueve más de 5 billones de dólares en transacciones cada jornada.

También conocido como el mercado de divisas, su objetivo es, como podrás imaginarlo, intercambiar unas divisas por otras. Esto con el fin de facilitar la adquisición de moneda extranjera, agilizar transacciones cambiarias y ofrecer un resguardo contra los riesgos cambiarios e inflacionarios.

Este mercado surge por la necesidad de acceder a divisas de diferente valor y aceptación. Y las divisas, a su vez, surgen como solución a la necesidad humana de otorgar valor a las cosas y poder resguardar o acumular el valor.

Así, nuestros ancestros intercambiaban bienes o servicios por medio de trueques: Te cambio esto por aquello. Luego, cambiaron este proceso por cambios más especí­ficos: piedras, minerales o joyas por cualquier otro objeto. Hasta llegar finalmente al papel moneda que utilizamos en nuestro sistema financiero actual.

Lo cierto es que, si bien todos formamos parte del sistema financiero -digo, literalmente, cada vez que adquieres cualquier cosa formas parte de él-, hasta hace un par de décadas, tener una participación “activa” era tema de élite. Invertir más allá de los ahorros no era posible.

Esto cambió gracias a la tecnología y los brókers, quienes pusieron a disposición del pueblo la posibilidad de participar. Claro que los grandes inversionistas y bancos siguen moviendo el mercado. Pero al menos, hoy tú y yo podemos invertir en él y apreciar su funcionamiento.

Lo que hace especial al Forex Trading

Horarios

Otros mercados basan su funcionamiento en los horarios laborales de las ciudades en que radican. Ejemplo: para invertir en el S&P500, el horario de apertura y cierre es el de la ciudad de Nueva York, es decir, fuera de ese horario, no puedes invertir en este ni otros activos de su bolsa. El mercado de divisas abre las 24 horas del dí­a en diferentes sesiones.

Sesiones

Las sesiones de Forex Trading están basadas en los horarios laborales de las ciudades cuyos mercados presentan mayor liquidez o peso en la economí­a global. Estas son: Sí­dney, Nueva York, Londres y Tokio. Conocer el volumen transado durante cada sesión y sus solapamientos, aporta buenas posibilidades a cualquier inversor que busque triunfar en este mercado.

Pares

Mientras todos los demás mercados muestran simplemente el precio del producto, ForEx muestra sus productos de a dos. ¿Por qué? Porque solo puedes conocer el valor de una divisa respecto a otra. En cambio, los demás productos son valuados individualmente. Así­, si quieres invertir al alza en Euros, puedes hacerlo comprando el par EUR/USD.

Pips

Es la medida de unidad mínima en el mercado de divisas, es decir, el movimiento más pequeño que puede haber en la fluctuación del precio del par. Existen dos modalidades: 0.01 para pares como el USD/JPY, y 0.0001 para pares como el EUR/USD.

Cómo funciona el Forex trading

Entonces, ya sabes que el Forex trading está basado en el intercambio de divisas presentadas en pares. Pero, ¿de dónde salen estos pares? Simplemente contraponiendo las divisas de mayor peso en la economí­a global frente a otras divisas.

Las divisas importantes son a partir de las que se crean estas combinaciones, estas son:

  • Dólar americano (USD)
  • Euro (EUR)
  • Dólar canadiense (CAD)
  • Dólar australiano (AUD)
  • Yen Japonés (JPY)
  • Dólar neozelandés (NZD)
  • Franco suizo (CHF)
  • Libra esterlina (GBP)

Pares Mayores, menores y exóticos

De la combinación del dólar americano frente a las otras divisas importantes, surgen los 7 pares mayores, que son aquellos con mayor liquidez en el mercado:

  • USD/CAD
  • USD/CHF
  • USD/JPY
  • AUD/USD
  • NZD/USD
  • GBP/USD
  • EUR/USD

Luego, tenemos los pares menores, que son aquellos que excluyen al dólar americano en sus combinaciones:

  • EUR/AUD
  • EUR/GBP
  • GBP/CAD
  • GBP/JPY
  • NZD/JPY

Finalmente, encontramos los pares “exóticos”. Que representan el cruce de una divisa proveniente de una economía desarrollada, o divisa importante; frente a una divisa procedente de alguna economía emergente. Por ejemplo:

  • NZD/SGD: Dólar neozelandés – Dólar de Singapur
  • EUR/TRY: Euro – Libra turca
  • AUD/MXN: Dólar australiano – Peso mexicano
  • JPY/NOK: Yen japonés – Corona noruega
  • GBP/ZAR: Libra esterlina – Rand sudafricano

Correlaciones en el ForEx Trading

Además de conocer las estrategias de trading que te hemos mostrado hasta ahora, existen ciertos puntos que debes considerar para desarrollar un Forex trading exitoso:

Correlaciones entre divisas

Una correlación es la probabilidad que existe de que dos pares, con misma divisa base, estén sincronizados. Incluso cuando sus gráficos no son 100% iguales, suelen compartir tendencias similares. Pueden diferir en velocidad o volumen, pero si comparas estos gráficos, verás que siguen el mismo sentido.

La correlación más seguida de este mercado, dado el volumen de operaciones realizado por dí­a, es el del USD como moneda base: USD/JPY, USD/CAD, USD/CHF. Seguir esta correlación te anticipará que, cuando el USD va al alza, las otras tres divisas están perdiendo valor frente al dólar.

Del mismo modo, aquellos pares en que el USD es la moneda cotizada suelen presentar una correlación bastante funcional: GBP/USD, EUR/USD, NZD/USD, AUD/USD. Estos van a la baja de acuerdo a la valorización de dólar americano.

Correlaciones divisa – commodity

Estas se basan en la correlación directa que existe entre algunas materias primas frente a las divisas que proceden de su misma economí­a. Esto se debe a que el commodity en cuestión es el producto fuerte de exportación para dicha economía.

Las divisas que suelen presentar esta correlación son: AUD, NZD y CAD. En el caso de dólar australiano, las materias primas que siguen la correlación son el oro y el cobre. El NZD tiene una correlación commodities relacionados al mercado agro y ganadero, además de algunos metales.

Finalmente, el CAD muestra una correlación fuerte con el petróleo, ya que, si bien no es el principal productor, abastece a un importante consumidor: los Estados Unidos.

El tiempo en Forex Trading

Temporalidades

Recuerda que, si bien invertir en cualquier temporalidad es válido, comenzar por temporalidades como H4 y D1, sería lo ideal. Además, depende de tu capital, disponibilidad de tiempo y objetivos el estilo que adoptarás para invertir.

Por ejemplo, si no dispones de mucho tiempo por semana, puedes comenzar con MN o W1, dedicando solo una o dos horas semanales a tu análisis y operativa. Si por el contrario quieres hacer del trading tu trabajo tiempo completo, es decir, 8 horas diarias, podrí­as establecer 4 horas semanales para análisis técnico y enfocarte en gráficos menores como M15.

Sesiones de ForEx Trading

Como mencioné antes, Forex trabaja las 24 horas basado en sus 4 sesiones más importantes. Conocer los horarios de cada una, así­ como los puntos de colisión, te ayudará a organizar tu operativa y aprovechar al máximo cada instante.

El mercado comienza en Wellington y Sídney a las 10:00pm GMT. Esta sesión presenta movimientos relevantes solo durante la publicación de fundamentales que incluyan al AUD y NZD en sus pares. A media noche (GMT) comienza la sesión asiática en Tokio sin movimientos relevantes. Estas dos sesiones juntan solo el 15% de las transacciones de este mercado.

Luego, a las 8:00am GMT abre la sesión de Londres, que representa la más importante de Forex y en la que surgen los movimientos más relevantes. Esta presenta un solapamiento con Nueva York a la 1:00pm GMT, y una con Tokio en su primera hora (8:00am), o dos en horario de verano. Durante esta sesión ocurren al menos el 75% de las transacciones del mercado.

Y, cerramos con la sesión de Nueva York, que abre a la 1:00pm GMT, siendo la segunda más importante, dado que es la bolsa “casa” del USD. En esta, los fundamentales suelen ser publicados durante las primeras horas.

Calendario

Finalmente, los datos macroeconómicos que suelen causar revuelos en el mercado y que, por tanto, debes evitar mientras estás iniciando tu Forex trading, son:

  • Tasas de interés (Interest Rates)
  • Producto interno bruto (GDP)
  • Inflación (CPI)
  • Índice de manufacturas (ISM)
  • Nóminas de empleados (NFP)
  • Déficit doble (Double déficits = fiscal + balanza de pagos)

Activar las alertas para estos eventos y estar atento a las publicaciones que muestren datos relevantes sobre las economías en que decidas invertir, será crucial para mantener una operativa limpia y sin tropiezos.

¡Bienvenido a Forex!

Ya conoces los fundamentos de lo que representa nuestro mercado de divisas tradicional. Continúa con nosotros para aprender sobre un mercado que, si bien sigue siendo relativamente nuevo, promete modificar por completo la manera en que percibimos y transamos dinero: el mercado de las criptomonedas.

Scroll al inicio