Es probable que alguna vez hayas escuchado algo como “El Mercado FOREX estafa inversionistas“. Pero, ¿qué hay de cierto en esto?
Lamentablemente, existe una mala impresión sobre lo que es el Mercado de Divisas en general, y todo gracias a diferentes tipos de estafas realizadas por individuos que NADA tienen que ver con el Mercado FOREX.
En esta imagen vemos un recorte de una publicidad muy agresiva. Allí se intenta tocar el subconsciente codicioso del ser humano; suplirle la necesidad de obtener grandes beneficios en poco tiempo. Esta empresa es prácticamente una competencia para los casinos y la lotería.
La creatividad que podemos observar en la elaboración de estas estafas es asombrosa. Pero decir que el Mercado FOREX estafa a la gente es una completa mentira. La verdad es que personas estafan a otras personas con la excusa de invertir en el Mercado de Divisas.
Todo lo que implique un pago de tu parte a cambio de la obtención de un bien o servicio, mediante el cual NO recibes el beneficio aclamado, constituye una estafa. Y si esa persona o empresa reincide en su acción, se convierte en un estafador.
Existen múltiples formas de estafar mediante el Mercado FOREX. Estas son las más comunes:
- Robots
- Corredoras
- Pirámides
- Programas de alto rendimiento
- Cursos
Ahora bien, ¿cómo evitar caer en la trampa de estos vendedores de ilusiones? Vamos poco a poco.
Primero que nada, vamos a definir todos estos tipos de estafas para entender cómo identificarlas y atacarlas:
Robots
Un robot constituye una FOREX estafa indiscutible, a menos que estés dispuesto a comprar uno nuevo cada mes.
En este caso, la trampa está en el hecho de vender la idea de que un sistema automatizado te pueda convertir en un trader. La respuesta es NO; te convierte en un Asistente de Robots.
Igualmente, la estafa también radica en hacerte creer que manejar un robot es sólo anexarlo a tu MT4, olvidarte de todo y retirar tus ganancias cada mes, por siempre. Ojalá todo fuera tan fácil, ¿cierto?
Los sistemas automatizados valorados en $100 ó $500 dólares pueden servir para poca cosa. Si fueran rentables, no estarÃían en venta por esa cantidad de dinero. Más bien, el programador se hubiera tomado la molestia de ofrecerlo a alguna firma financiera o a algún inversionista. Que de esos, hay de sobra.
Es probable que existan algunos rentables, pero la cambiante Dinámica del Mercado se encarga de que la efectividad de estos Robots desaparezcan y deban ser ajustados por sus diseñadores.
El 98% de las firmas profesionales que utilizan algoritmos, quiebran en un período de 10 años.
El 98% de los inversores comunes, quiebra en unos 10 meses.
Los profesionales con algoritmos aguantan más porque tienen más recursos.
A diferencia de los algoritmos o “Expert Advisors (EA)” desarrollados para MetaTrader, los sistemas automatizados de especulación (High Frequency Trading), que son las verdaderas bestias utilizadas por las grandes casas financieras para manejar la “profundidad de los mercados” y para soportar el mayor porcentaje de transacciones del Mercado de Divisas, necesitan velocidades de internet muy altas. Igualmente, deben estar colocados a cortas distancias de los centros de redes electrónicas (para poder competir con otros HFT) y contar con un sistema de aceleración de hardware sumamente costoso.
Todo esto sin olvidar el precio de la data, ingenieros, matemáticos, especuladores profesionales y un gran capital para soportar las malas rachas y “ajustes constantes”.
Este tipo de algoritmos mueve el 90% del volumen del Mercado y, hoy en día, todas las operaciones de Fondos agresivos son realizadas con HFTs.
Corredoras
Todas las corredoras que NO cobran comisiones son estafadoras. En el capítulo 8 de este curso describimos a esta clase de corredoras dentro del tipo NDD y del tipo NDD-STP.
Aparte de inflar “la diferencia” considerablemente, estas corredoras no permiten en muchas ocasiones ejecuciones instantáneas (“re-quote” ó “re-cotizar”), desvirtuando totalmente la realidad bursátil. El Mercado FOREX no estafa a nadie, las corredoras sintéticas sí.
Cuando se especula a través de una de estas empresas no estás participando en el verdadero Mercado FOREX. Estás simplemente participando en un pequeño juego en contra de tu corredora.
Algo muy similar a jugar un videojuego.
Las transacciones son ficticias y nunca estás conectado al mercado real. Por ende tu data y tus gráficos son sintéticos.
Abre una cuenta con una corredora ECN y observa el máximo y el mínimo del precio en un día cualquiera y compáralo con una corredora sintética. Por lo general los máximos de una NDD o NDD-STP son menores y los mÃnimos son mayores, desvirtuando e influyendo en tus decisiones para colocar ordenes de riesgo (stop loss).
En cuanto a la operatividad, existen muchas otras formas de engañar a los clientes. Pero lo más delicado es encontrarse con una corredora que sea 100% una estafa FOREX. Estas corredoras después de reunir una gran cantidad de volumen depositado, simplemente desaparecen.
Es fácil detectar una corredora fantasma.
No están registradas en ninguna agencia gubernamental y su historial de negocios es bastante corto. Y usualmente encuentras muy malas (o ningunas) reseñas en internet.
Pirámides (“Esquema Ponzi”)
Durante un largo tiempo, los esquemas piramidales han estado presentes en múltiples sectores y el tema FOREX no ha sido la excepción.
Utilizar el Mercado de Divisas para crear compañías piramidales ha sido algo muy creativo. El FOREX, siendo un tema poco conocido por la mayoría de las personas, tenía todas las cualidades para ser 100% creíble, debido a que se trataba de un mecanismo de inversión real.
La característica principal de un esquema de pirámides es el alto rendimiento que ofrecen a sus clientes; la carnada. Por lo general, es demasiado bueno para ser verdad.
Promesas de retornos fijos superiores al 5% mensual son sospechosos. De ser cierto, cualquier banco estaría más que feliz de contratarlo para que maneje algunos fondos ociosos.
No pienses que eres demasiado inteligente para caer en un esquem a”Ponzi”. Por lo general las ofertas vienen de personas muy allegadas a las cuales les tienes confianza de toda la vida.
Investiga la historia de Bernie Madoff.
Otras características de una estafa FOREX piramidal son:
- Un gran sentido de urgencia para empezar a invertir
- Promesas de que las ganancias serán constantes
- Claman que las inversiones estarían libres de riesgo
- Falta de material informativo sobre las estrategias y la empresa
- Evitan hablar con su abogado o contable
- No tienen documentación legal que puedan proveer a sus clientes
- Los dueños nunca dan la cara, sólo los captadores
- No poseen referencias legítimas de bancos u otras instituciones
- Utilizan medios digitales para captar sus clientes (nunca personal)
- Nadie los conoce. Corto historial de negocios, o quizás ninguno
- No permiten que usted contacte a otro empleado de la empresa
- Prometen retornos mensuales muy altos
Todo esto se lleva a cabo de manera muy sutil, utilizando tácticas de oratoria para desviar su atención y no levantar sospechas, presentando, además, válidas y argumentadas excusas para no responder a cualquier pregunta por parte del cliente.
El Mercado FOREX no estafa a nadie. Las pirámides sí. El caso de Finanzas FOREX es uno de los más famoso en América Latina.
Programas de Alto Rendimiento
Los Programas de Alto Rendimiento son bastante comunes en FOREX. Son relativamente parecidos al esquema de pirámides en cuanto a la fachada que exponen a sus clientes.
La operatividad puede variar un poco, en el sentido de que estos programas intentan mantener al cliente el mayor espacio de tiempo posible. Usualmente depositas dinero en una cuenta para ser retirado en un período de 90 días, 12 meses, o cualquiera que sea el requerimiento de la empresa estafadora.
Cuando el día de retiro llega, la empresa comienza a enviarte notificaciones excusándose por no poder devolverte tu dinero “en esos momentos“. Estas excusas tienden a repetirse hasta que te das por vencido, o hasta que tomes el asunto desde una perspectiva legal. Pero por lo general ya es muy tarde.
El Mercado FOREX no estafa a nadie. Las Programas de Alto Rendimiento si.
Cursos de FOREX: estafa disfrazada
Muchas personas no consideran los cursos de FOREX como una estafa debido al bajo costo al que son ofertados. Pero, en realidad, esta es la manera más sencilla de estafar.
Todos los cursos prometen que vas a ganar mucho dinero luego de que aprendas su “método infalible” para especular en el Mercado FOREX.
Estos cursos tienen muchas modalidades de presentación. Pueden ser en DVD, en formato de e-book, presenciales (seminarios), o hasta por internet (webinarios). Cualquiera de estos formatos es una pérdida de tiempo.
El mero hecho de pensar que un curso te dará los conocimientos para convertirte en un experto en cualquier materia es inaudito. Se necesita un entrenamiento intensivo para desarrollar habilidades permanentes, y muchos años de experiencia y práctica para transformar tus habilidades en ganancias consistentes.
No podrías convertirte en un corredor de autos de carrera asistiendo a un seminario de 2 ó 3 días de duración. Ni siquiera en 2 a 3 meses. No importa si el seminario fuese impartido por el mismísimo Michael Schumacher en persona. Necesitas 2 a 3 años, y nada te garantiza que lo vas a lograr, es una aventura.
Ahora bien, si Michael te invitara a ser su asistente en “los pozos” durante 25 carreras de F1, y luego en las tardes practicas 4 a 6 horas, tu historia sería muy diferente.
En definitiva, los libros, los videos y los seminarios no hacen al maestro. La práctica sí. Por eso te recomiendo comenzar a practicar en un simulador profesional. Utiliza el código “TEND10FX” y tendrás un -10% de descuento.
Si leyeras anuncios sospechosos de otras cosas sería más simple detectarlo:
“Participe de este seminario de 2 días y conviértase en un Cirujano exitoso”
“Aprenda todas las técnicas y estrategias para operar a corazón abierto en 7 pasos”
“Método infalible para convertirse en Piloto. Comience a volar hoy mismo”
Creo que no necesitas más ejemplos. El éxito instantáneo solo existe para los pocos ganadores de la lotería.
En la especulación, al igual que en cualquier otra carrera o negocio, necesitarás tiempo, capital y esfuerzo. No caigas en la trampa y cuida tu capital.
Finalmente…
El Mercado FOREX no estafa a nadie. Ambos sabemos que nadie puede convertirse en un experto en alguna materia de la noche a la mañana. La carrera de un especulador profesional comienza con educación de calidad, seguida por mucha práctica diaria bajo supervisión adecuada.