Existen varios costos en el negocio FOREX. La simple idea de que las corredoras sintéticas ofrezcan especular sin comisión, ha generado la creencia de que el negocio de divisas está libre de costos. Esta noción ayuda a promover la mentalidad de “casino” en los iniciados que tienden a abordar la especulación como un juego de azar.
Al igual que cualquier otro negocio, la especulación bursátil conlleva muchos costos. La gran mayoría no cae en cuenta de ello cuando intenta adentrarse en el Mercado de Divisas, pues sólo piensan en el dinero que han perdido de manera directa cuando especulan. Además, existen otros gastos silentes que pueden evaporar tu capital.
No obstante, la gran ventaja de la especulación bursátil es que los costos son significativamente menores si lo comparamos con cualquier otro negocio.
Si decides dedicarte 100% al FOREX de manera profesional, para tu primer año de trabajo necesitarías, además de tu capital para especular, recursos adicionales para suplir:
1. Costos de inicio
2. Costos recurrentes
3. Costos de ejecución
4. Gastos personales
Lo ideal es disponer de este capital adicional para no entorpecer los resultados de tus transacciones y así facilitar su análisis. No deposites todo tu capital en la cuenta de especulación y guarda el resto para cubrir los costos adicionales.
Asimismo, en tu primer año lo más idóneo es NO tocar tu capital de trabajo.
La cruda verdad sobre la especulación
La especulación es una guerra entre millones de personas; todos compitiendo por el dinero del otro, y sin tener las mismas condiciones. Por ejemplo, los especuladores más sofisticados que trabajan para las grandes firmas financieras, tienen herramientas y recursos ilimitados a su disposición.
Ni por un solo instante pienses que podrás competir contra ellos sin adoptar las medidas necesarias de lugar.
¿Y cuáles son estas medidas?
Bien, la primera es educarte. Y si estás aquí, vas por buen camino.
La segunda es invertir adecuadamente en los servicios y productos necesarios, ajustando los costos para no perjudicar la contabilidad de tu negocio. Si piensas que no necesitas realizar estas inversiones ni afrontar estos costos imprescindibles dentro de la especulación, honestamente olvídate del trading. Es mi más humilde consejo.
Por otro lado, si por ahora sólo pretendes iniciarte y especular con poco capital, te reitero que ignores las temporalidades del corto plazo (tick, M1, M5, M15, M30) y te concentres en las temporalidades más lentas (H1, H4, D1) y practiques en tu simulador.
Costos en el negocio FOREX:
Ahora sí, hablemos de los gastos imprescindibles que enumeramos más arriba. Empecemos por el primero:
1. Costos de Inicio
Adoptar una nueva forma de generar ingresos o embarcarte en una nueva carrera conlleva tiempo. Los profesionales han pasado por un período de transición antes de dedicarse a tiempo completo a la especulación bursátil.
Después de probar, disponer del capital necesario, y cerciorarte de que está¡s 100% decidido a dedicarte a este negocio, deberás equiparte y crear un ambiente de trabajo adecuado para especular.
Preferiblemente, opta por una habitación con bastante luz natural. Si bien es cierto que cada persona tiene su propio ritmo o reloj biológico, los seres humanos mantenemos altos niveles de alerta mientras la luz del sol nos ilumina.
En caso de que tu área de trabajo no tenga suficiente luz natural, trata de instalar luz artificial, pero nunca directo a tus monitores.
Luego de tener la habitación ideal, deberás pensar en los siguientes elementos:
Equipo
En principio, no es relevante establecer características exactas del equipo a utilizar, pues la tecnología avanza de manera abrumadora cada segundo que pasa. De todas formas, es necesario mencionar algunos detalles.
Como especulador profesional, necesitarás una computadora actualizada con una tarjeta de video que pueda soportar por lo menos 2 monitores a la vez. Por lo general, estas tarjetas no vienen en las configuraciones normales, y constituyen uno de los costos en el negocio FOREX más ignorados.
Adicionalmente, tus monitores deben tener, por lo menos, un tamaño mínimo de 20 pulgadas (diagonal) con altas resoluciones, que al momento superan los 1920 x 1080.
Aunado a esto, tu conexión a internet debe ser banda ancha. Asegúrate de tener una batería para tu CPU y evitar interrupciones de energía.
Las computadoras portátiles modernas (laptops) ya pueden ser utilizadas para ejecutar tareas pesadas. Si prefieres, puedes tener una portátil acompañada de un monitor extra de por los menos 23 pulgadas.
Utiliza monitores tipo “Anti-Glare” (anti-reflejo) porque no reflejan la luz, son ideales para el trading.
Evita monitores para jugadores de videojuegos (“gamers”) y enfocados en multimedia.
Herramientas
Quien posea las mejores armas no necesariamente será el ganador de una batalla. Pero indudablemente, tendrá mayores probabilidades de ganar la guerra.
Las buenas herramientas pueden hacer la diferencia entre las ganancias mediocres y las grandes ganancias consistentes. Eso si también cuentas con la educación necesaria, has practicado, simulado y optimizado tu sistema, claro está.
Los pocos ganadores en el trading están equipados con los instrumentos de trabajo más sofisticados. Y es contra ellos con quienes pretendes competir en este juego de suma cero. Las herramientas no son todo, pero son el complemento perfecto para maximizar el retorno.
Las herramientas FOREX que personalmente he utilizado y que considero pudieran ser de gran ayuda para ti, sin importar tu estilo de trading, son las siguientes:
Hramienta | Descripción |
MT4 Pro | Plataforma MT4 Profesional (ECN) que utiliza el cierre de Nueva York como cierre del Mercado de Divisas, te ofrece más de 300 productos distintos, y en la cual pagas comisiones por cada lote ejecutado. |
Simulador | Aplicación independiente con amplias funciones. Utiliza el código “TEND10FX” y recibes un -10% de descuento. |
Gráficos | Aplicación en la web que te permite analizar cualquier producto financiero del mundo con grandes ventajas. |
Data para EA | Aplicación para MT4 que te permite obtener la mejor data posible en formato de Ticks, para crear EAs en MT4. |
Coach de PNL | Es casi seguro que necesitarás cambiar tu estructura mental para invertir. y un coach de PNL, es la mejor opción. |
Scanner FX | Identifica tendencias y patrones de manera automática con alta fiabilidad y sus características son ajustables a tu gusto. |
Scanner Bolsa | El filtro más potente para analizar e invertir en Bolsa con un mínimo esfuerzo. |
Educación
Si piensas que puedes convertirte en un especulador profesional auto-educándose, tus probabilidades de éxito son aproximadamente del 0.01%. Pero de todas maneras si te consideras muy disciplinado e inteligente, te brindamos más de 400 horas de alta calidad de material gratuito para tu auto-formación. Visita nuestra videoteca pública.
Muy pocos genios en la historia han logrado tal hazaña, pero es casi seguro que tu capital habrá desaparecido para cuando logres comprenderlo todo. De todas maneras, vale la pena intentarlo. Para qué estamos vivo, sino es para aventurarnos.
Si por el contrario, y al igual que yo, eres un ser humano con capacidades normal que necesita de un guía y de una comunidad de apoyo, puedo aconsejarte que no pierdas tu tiempo tratando de convertirte en un especulador profesional realizando las siguientes actividades:
- Buscar libros gratis o baratos que circulan por internet
- Buscar sistemas infalibles en foros donde muchos iniciados intercambian ideas
- Participar en chats que incentivan la especulación agresiva de intradía para ganar comisiones con el broker
- Comprar servicios de señales baratos (o gratis)
- Comprar “sistemas” y “métodos” en DVD ó e-books con múltiples “bonos” atractivos
- Asistir a cursos/seminarios de pocas semanas o meses (online o presencial)
Me costó más de 5 años en darme cuenta de que ninguno de esos productos o servicios podían ayudarme a convertirme en un inversor profesional. Y entender que mi necesidad era tener un mentor que me guiará durante varios años de práctica contínua.
Mentiras y verdades dentro del negocio FOREX
Quizás habrás escuchado que es necesario especular en cuentas DEMO por mucho tiempo para encontrar tu método y afinar tu plan de trading. No obstante, esto no es cierto.
Los mejores intradias y especuladores del mundo bursátil, los que usualmente operan con millones de dólares, reciben entrenamientos cortos de varios meses súper intensivos con mucha supervisión.
Sus jefes NO los envían a buscar material gratuito por internet (cursos, libros, seminarios, etc.), ni tampoco los envían a participar en foros y chats para compartir y buscar ideas para hacer dinero. Y es precisamente contra estos especuladores que tendrás que enfrentarte cada día.
Mi más sincero consejo es que te enfoques y no pierdas tu tiempo. Estudia el Lenguaje del Precio y práctica el plan de trabajo propuesto en este material. Es genuino y contiene todo lo que necesitas para aprender a operar como un profesional.
Pero debes tener disciplina y consistencia por varios años… ese es el precio. No hay atajos.
La razón principal de por qué estos productos y servicios son poco recomendables es porque suelen ser de muy mala calidad, y los pocos que sí son buenos, no son abordados de la manera correcta.
Algunos de los proveedores de estos productos y servicios son personas honestas con genuinos motivos de ganarse la vida, pero el 99% ignora las realidades psicológicas que envuelven el negocio de la especulación. Ni te guiarán durante el tiempo suficiente.
Los servicios de señales te convierten en un parásito. Nunca podrás desarrollar tus propias estrategias, pues crearás en tu subconsciente la idea de que tú mismo no puedes especular tomando tus propias decisiones. En cambio, si después de darte la oportunidad como operador y por razones personales no puedes llegar a desarrollar una operativa rentable, entonces la opción de seguir un servicio honesto de señales es una excelente opción para invertir en el FOREX.
¿Los foros/grupos/redes sociales valen la pena?
Los foros/grupos/redes sociales son buenas fuentes de información sobre la industria en general. En ellos encontrarás genuina información acerca de corredoras, servicios de gráficos, regulaciones del mercado, etc. Desde luego, todo empacado en una fuerte atmósfera publicitaria.
NO utilices estos lugares para buscar “métodos” y “sistemas” infalibles de especulación. Es posible encontrar a un buen mentor en estos lugares, pero no mucho más. No pierdas tu tiempo y ten cuidado con lo que te pueden vender allí. Es bueno participar si te gusta estar enterado de novedades, pero coloca un fuerte filtro a todo lo que veas.
Especular es una actividad que se aprende con la práctica, no importa cuántos cursos y libros compres y memorices. Solo la práctica supervisada es efectiva para convertirse en un profesional. Es igual que en cualquier otra carrera.
Si tienes mentalidad “barata” y crees que puedes auto-educarte y ahorrarte el dinero, tus probabilidades de fracaso son un 99.99%. Las personas que piensan así acerca de la especulación son las que más rápido fracasan. Invierte en tu futuro y edúcate de manera adecuada.
Pero por otro lado piensa: ¿por qué tomar el camino largo y autoeducarse? ¿Por tu ego?
¿Por qué no mejor tomar el camino corto y comenzar a formarme de manera profesional, mientra busco otro ingreso adicional?
¿Por qué soportar años y años de tortura auto-educándose?
Y si este no es tu caso, y eres totalmente nuevo en el trading, pues tienes todas las de ganar. Porque vienes con el “cuenco limpio”.
Sé inteligente y sabio.
2. Costos Recurrentes
En esta parte quiero identificarte todos los posibles costos en el negocio FOREX que usualmente no son considerados por la mayoría de las personas que se involucran en la especulación.
Cada centavo gastado en algo que tenga que ver con la especulación es un costo que has realizado en tu negocio. En el mejor de los casos, esos costos se convierten en inversiones, si el producto o servicio adquirido llenó tus expectativas.
Pero para la mayoría, la historia es distinta, pues gastan mucho dinero en productos engañosos que no cumplen con las promesas de la publicidad.
De cualquier manera, son simplemente más costos en el negocio FOREX que deberás contabilizar.
Gráficos y Data
Todas las corredoras ofrecen data y gráficos gratis.
Aunque realmente para ellas el servicio no es gratis, a ti te lo presentan como algo gratuito pero cada comisión (o “diferencia”) tiene un porcentaje imperceptible que cubre los costos de la data.
Los gráficos también son gratis. Pero como todo en la vida, las cosas gratuitas o las más económicas no necesariamente son las mejores.
Las corredoras que te ofrecen gráficos sofisticados de manera gratuita también tienen costos ocultos en la comisión (o “diferencia”) para sustentar los servicios de gráficos.
En la actualidad, con la llegada de las plataformas horizontales (que pueden ser utilizadas por cualquier corredora que lo desee), el costo de los gráficos se ha reducido bastante. Aún así estos servicios integrados de gráficos, noticias y data no son muy confiables. Pero son ideales para personas con poco capital y para “probar las aguas”.
Como lo es el caso de la Plataforma MetaTrader Profesional.
Tampoco poseen características robustas necesarias para un especulador profesional. Una de las características principales de los servicios de gráficos/data pagados, es la facilidad de comparar múltiples productos bursátiles en un sólo gráfico. Pero existen cientos de características más.
Para un especulador profesional, un servicio de gráficos/data especializado es imprescindible. La información ofertada a través de estos servicios es 100% genuina. La versatilidad y las facilidades de maniobra son muy amplias. Los más sólidos son:
- www.xtick.com
- www.eSignal.com
- www.ProRealTime.com
- www.SierraChart.com
- www.TradeStation.com
- www.EnsignSoftware.com
- www.NinjaTrader.com
Las corredoras mencionadas en el capítulo 8 poseen sistemas de gráficos/data confiables y robustos para iniciados, usualmente con la plataforma MT4. Aunque no son tan completos como los 7 que acabo de mencionar arriba. Pero para tus primeros años, una MT4 o TradingView es más que suficiente. Ahorrando un poco de costo inicial.
Te recomiendo en tus inicios utilizar una de las corredoras que proveen todo los servicios de manera integrada en MT4, o mejor utiliza TradingView si prefieres.
A medida que muestres ser rentabilidad, puedes contratar servicios avanzados de gráficos/data.
Libros
Los libros son simplemente una recopilación de datos.
No importa que tan atractivo sea el tíítulo, un libro (o ebook) nunca te convertirá en un especulador de FOREX profesional. Los libros son necesarios para ampliar nuestros conocimientos generales y mantenernos actualizados con las nuevas investigaciones que son recopiladas en estos documentos.
Siempre es bueno tener un libro de cabecera para estar al día con el tema, pero sólo para eso y nada más.
No compres libros en busca de “sistemas” o “métodos” para mejorar tus técnicas/estrategias. Y recuerda seleccionar muy bien los títulos que piensas comprar para ampliar tus conocimientos fundamentales sobre el Mercado FOREX.
En vista de que el FOREX es un Mercado virtual y que en el mismo se especulan productos virtuales, en el sentido de que tu nunca recibirás físicamente las divisas que compras, no existe mucho material escrito acerca del tema.
Ni nunca lo habrá.
Nunca será necesario investigar y escribir sobre las razones por las cuales los pares de divisas suben o bajan, ya sabemos que es por pura especulación y por el uso desenfrenado de las imprentas de papel moneda que controlan los bancos centrales.
Con esta idea clara acerca del FOREX, sólo tengo que decirte que para entender el resto de los mercados bursátiles, es necesario leer buenos libros para conocer las características fundamentales de las materias primas o de las acciones de compañías. Siempre desde el punto de vista de un inversor.
Para nosotros los especuladores, y para los que puedan leer en inglés, la lectura obligatoria y básica está resumida en estos 3 clásicos:
Título | Autor(es) | Observación |
Technical Analisis of Stock Trends | Edwards/Magee | Libro más antiguo sobre análisis técnico |
The Disciplined Trader | Douglas | Introducción al aspecto psicológico |
Trading in the Zone | Douglas | Profundización del aspecto psicológico |
Estas recomendaciones reflejan la realidad de la especulación. Recuerda que especular es 90% psicología, 5% análisis técnico y 5% manejo de capital.
En tu primer año, no prestes atención a los apellidos sofisticados como Elliot, Fibonacci, Gartley, Gann, Bollinger, etc. Enfócate en el Lenguaje del Precio y no te arrepentirás.
Es muy difícil encontrar a un especulador profesional que maneja grandes sumas de capital utilizando alguna de estas estrategias. Son una gran pérdida de tiempo y todas fueron desarrolladas con propósitos de crear sistemas predictivos para venderlos a los iniciados.
Revistas y Blogs
Las revistas están llenas de “métodos” y “sistemas” que te harán perder tu tiempo. Al igual que la TV y los servicios de chat, también intentan crear parcialidad sobre la dirección de los mercados. Es bueno leerlas solo para ver ideas y algunos tips, pero nada más. El 99% es contenido creado para vender publicidad.
La única razón por la cual las revistas podrían ser útiles, es para informarte sobre los grandes cambios fundamentales y los cambios de dinámica que acontecen en el Mercado de Divisas. También para revisar la publicidad de nuevos productos y servicios en la industria y de eventos importantes.
Eventos
Los eventos (ferias y exposiciones) son buenos para conocer las innovaciones tecnológicas de la industria de la especulación. También te permiten estar al día de los nuevos acontecimientos del mercado en materia de regulaciones.
Usualmente hay muy buenos oradores en estos eventos quienes por lo general abordan algún tema importante con mucha profundidad.
Si por alguna razón no puedes asistir a estos eventos, sólo tiene que buscarlos en la red y anotar los patrocinadores de los mismos. Visita los portales de estos patrocinadores. Entre ellos encontrarás a proveedores de servicios, gráficos, data, corredoras, etc. Por lo general estas empresas son serias y ofrecen buenos productos.
En general, estos eventos son una gran maquinaria de mercadotecnia, pero son muy buenos para crear conexiones, si las buscas.
Tampoco hay necesidad de añadir más costos en el negocio FOREX en tus inicios. Pero si tu presupuesto te lo permite, o si puedes unir un viaje de vacaciones con uno de estos eventos, entonces no dudes en asistir. Es una linda experiencia.
3. Costos de Ejecución
Hay 3 costos en el negocio FOREX relacionados con la ejecución de cada transacción.
La mala noticia es que ninguno puede ser evitado. La buena noticia es que podemos reducirlos al mínimo.
1. Ineficiencia
Son los costos en el negocio FOREX generados por la falta de manejo adecuado de nuestras estrategias. Cada vez que encuentras una oportunidad, tiendes a establecer un punto de entrada y dos de salida. Una salida para las ganancias y una para las pérdidas.
Por lo general nunca entras en el precio exacto deseado ni nunca sales en el precio anticipado. Esto se debe a múltiples razones. La principal causa es la falta de efectividad en la aplicación de tus estrategias de entrada y de salida. Esta inefectividad puede ser causada por:
- Falta de conocimientos sobre la volatilidad intradía
- Miedos de ejecución por temor a perder
- Ansiedad, desconfianza o estrés
- Pobre manejo de tu plataforma
- Mala rutina de trabajo
- Otras distracciones
Debes identificar cuáles son las razones por las que tus pérdidas por ineficiencia son tan grandes. Siempre estudia tus transacciones para descubrir los motivos de la ineficiencia. Reducir estos costos en el negocio FOREX puede significar la diferencia entre el éxito o el fracaso de tu carrera como especulador.
2. Comisiones
A pesar de ser muy pequeñas, las comisiones pueden evaporar tu capital si ejecutas más transacciones de las que deberías.
La pregunta es… ¿cuánto es más de lo que deberías?
Muy sencillo.
Tus costos en el negocio FOREX por razón de comisiones nunca deben ser superiores al 5% de tus ganancias. Al cierre de cada año, suma todas sus comisiones y divídelas entre la suma de todas las ganancias.
Idealmente, debería ser menor al 1%.
Sin embargo, para tus primeros años un 5% es aceptable, considerando que es muy probable que todavía no generes ingresos de manera constante y que todavía tienes que introducir muchas transacciones para practicar con unas “diferencias” poco atractivas.
El utilizar corredoras sintéticas que no cobran comisiones sólo es recomendado para cuentas muy pequeñas con un capital de trabajo menor a $5,000 y sólo para operar intradía.
Siempre recuerda que estás pagando una comisión oculta en la “diferencia”. Es decir, la diferencia entre “la oferta” y “la demanda” (el “bid” y el “ask”) que observas en la cotización de cada par de divisas.
3. Diferencial
El diferencial (rollover o swap) es la tasa o tipo de interés resultante de la suma/resta de los 2 tipos de intereses de las divisas involucradas en el par en cuestión. Las divisas tienen un tipo de interés fijo que es determinado por los Bancos Centrales y que es manipulado a su antojo cada cierto tiempo.
Cuando compras o vendes un par de divisas (XXX/YYY) estás, en teoría, tomando prestada la segunda divisa (YYY) y prestando la primera divisa (XXX). Por ende, el tipo de cambio de la primera divisa (XXX) debe ser cobrado y el tipo de cambio de la segunda divisa (YYY) debe ser pagado (por ti).
Ejemplo: Si compras un mini-lote (10,000 unidades virtuales apalancadas) del par AUDUSD y los tipos de cambio actuales son:AUD = 4% |
En este caso, la corredora te debita esta suma a tu cuenta. En realidad el costo del diferencial nunca será igual al resultado de este cálculo, pues el tipo de interés utilizado por la corredora será diferente. Siempre a favor de ellas desde luego. Este es otro costo silente que muchos ignoran.
Tu corredora nunca te hará un pago en efectivo por concepto de estos diferenciales.
Siempre serán sumados y restados en la ganancia o la pérdida de cada transacción.
Para muchos especuladores, estos costos en el negocio FOREX no tienen importancia. Pero cuando su capital de trabajo supera los $50,000, estas nimiedades muchas veces representan la diferencia entre un año positivo y uno negativo.
Para finalizar con los costos en el mercado FOREX…
Los costos en el negocio FOREX son reales aunque las corredoras sintéticas pretendan hacerle creer lo contrario. Después de revisar estos puntos espero que comiences a visualizar el negocio de divisas como algo serio que requiere de inversión, educación y dedicación para ser exitoso.
En América Latina y España, la especulación se está propagando. Muchos se están inclinando en un negocio FOREX. Colombia, Venezuela, México, Argentina y Brasil, países pioneros en la materia, mantienen un crecimiento estable de interesados por el Mercado de Divisas.
Mi intención es aportar un grano de arena y prevenir que miles de personas caigan en la trampa en que muchos otros ya han caído. Me interesa alertarte sobre la realidad de este negocio y convencerte de que esto no es un casino donde puedes multiplicar tu capital cada mes gracias al “apalancamiento”.
Cuando es abordado de la manera correcta, un negocio FOREX puede proveerte un buen estilo de vida. Poder trabajar en tu propio horario y desde cualquier parte del mundo sin empleados, ni almacenes, ni problemas de impuestos, es una idea altamente atractiva para todo ser humano.