Estudio: 62% de los inversores mantienen sus divisas

Estudio: 62% de los inversores minoristas australianos mantienen inversiones en divisas

Entre 2012 y 2017 la proporción de inversores de entre 18 y 24 años que tienen inversiones en el mercado se ha duplicado a poco más del 20%, mostrando que los jóvenes invierten más.

Australia tiene más de 11 millones de inversores minoristas pero este número podría ser mayor si las empresas consideran las tendencias en el mercado australiano y en consecuencia tratan de atraer a nuevos clientes. Los últimos cambios en el panorama de la inversión minorista en Australia han sido destacados por el ASX Australian Investor Study 2017.

Research Now fue contratado para realizar la encuesta y recopilar datos. Éstos fueron analizados por Deloitte Access Economics. La encuesta estuvo en el campo durante febrero y marzo de 2017 con 4.000 respuestas recibidas en total.

Según el estudio, alrededor de tres quintas partes (60%) de los adultos australianos tienen directamente inversiones de algún tipo fuera de su fondo institucional de jubilación. Las inversiones en canje representan las inversiones más comunes – el 62% de todos los inversores (es decir, del 60% de los adultos australianos que invierten de alguna manera) los tienen. A esto le siguen ahorros en efectivo (56%) y propiedades de inversión (37%).

 

Perfil del inversor minorista

El estudio muestra que los jóvenes australianos están invirtiendo más. Entre 2012 y 2017, la proporción de inversores con edades comprendidas entre los 18 y los 24 años que tienen inversiones en el mercado de valores ha aumentado dos veces a más del 20% y ha habido un aumento de 15 puntos porcentuales en la proporción de personas de 25 a 34 años que invierten en durante el mismo período.

Curiosamente, los inversionistas jóvenes son más adversos al riesgo que los inversionistas mayores, ya que 4 de cada 5 inversionistas jóvenes prefieren retornos de inversión garantizados o estables. Esto puede proporcionar una señal a la industria de inversión sobre cómo adaptar mejor sus productos y asesoramiento para cumplir con este requisito. Por ejemplo, considerando productos protegidos por capital y proporcionando educación sobre la gestión de riesgos.

El uso del asesoramiento profesional está muy extendido en medio de los inversores. El estudio mostró que alrededor del 60% de todos los inversionistas utilizan el asesoramiento  de un planificador financiero, un agente de bolsa de servicio completo, un contador o un abogado.

Sin embargo, los inversores son más reacios a hacer uso de gestores automatizados o “robo advisors”. En el grupo de jóvenes (18-24 años), alrededor del 15% dijo que utilizaría “robo advisors” mientras que el 28% dijo que no lo haría. Sólo el 4% de los jubilados dijeron que usarían “robo advisors”, mientras que el 41% dijo que no lo haría.

Los intermediarios de asesoría y/o las plataformas de comercialización en línea siguen siendo los métodos comerciales más comunes. De los inversionistas jóvenes que han realizado transacciones en los últimos 12 meses, el 42% utilizó un corredor de asesoría o una plataforma de negociación en línea. La proporción es del 69% para los jubilados.